Valoración
40%Rentabilidad sobre el valor de empresa, no solo sobre el precio. Incluye la deuda en la ecuación, que es donde se esconden las trampas.
Acciones
Lo que un balance
dice de una empresa
Investiga acciones disponibles en las fuentes de datos: qué caja generan, qué deuda tienen y cómo se relaciona el precio con sus fundamentales. Consulta la cobertura antes de interpretar la nota.
Cómo se puntúa
Tres pilares con peso propio. Cada uno se renormaliza sobre los datos disponibles. Los datos ausentes reducen la cobertura; revisa los límites y filtros de cada modelo antes de interpretar la nota.
Calidad y tendencia
30%Márgenes, retorno sobre capital y su evolución interanual: si el negocio mejora o se deteriora por dentro.
Timing
30%Posición frente a la media móvil y al rango de 52 semanas. Comprar bueno y caro sigue siendo comprar caro.
Lo que mira, una por una
FCF / EV
Flujo de caja libre entre valor de empresa. Usa FCF después de intereses como aproximación de cribado; no sustituye una valoración completa.
Deuda neta / EBITDA
Años de beneficio operativo para pagar la deuda. Negativo significa caja neta.
Cobertura de intereses
Cuántas veces el beneficio operativo paga los intereses. Por debajo de 2 es frágil.
Margen EBIT y bruto
Qué parte de cada venta sobrevive hasta el beneficio operativo, y cómo cambia.
ROE y ROC
Rentabilidad sobre fondos propios y sobre capital invertido, con su delta interanual.
Dilución de acciones
Crecimiento anualizado del número de acciones: tu porción del pastel, encogiendo.
Devengos (accruals)
Distancia entre beneficio contable y caja real. Alta = contabilidad agresiva.
Revisiones de consenso
Si los analistas están subiendo o bajando estimaciones en los últimos 30 días.
Compras de directivos
Compras elegibles, ventas y operaciones excluidas o sin verificar, con documentos SEC. Un cero no demuestra ausencia de actividad ni revela la motivación del insider.
Valor contable tangible
Qué queda si descuentas fondo de comercio e intangibles.
Las small-caps no suspenden por ser pequeñas
Una empresa con datos escasos no es una mala empresa: es una empresa con datos escasos. La mayoría de screeners rellenan el hueco con un cero y la hunden en el ranking. Aquí lo que falta se excluye de los puntos medidos y reduce la cobertura: la nota del pilar se ajusta hacia neutral. Las carencias críticas o sectores no compatibles pueden dejar la empresa sin calificación. Además, cada métrica se interpreta en contexto: una cobertura de intereses de −33× no es «cobertura baja», son pérdidas operativas, y la app lo dice con esas palabras.
Preguntas frecuentes
¿De dónde salen los datos?
Los datos de mercado incluyen Yahoo Finance; la evidencia de insiders procede de documentos SEC. En la versión web, las consultas pasan por el servidor. Revisa fechas, cobertura y fuentes originales: puede haber retrasos, límites o datos ausentes.
¿Puedo analizar acciones europeas y españolas?
Puedes buscar símbolos europeos y españoles reconocidos por la fuente. El screener ofrece universos de EE.UU., Europa e IBEX; la cobertura y adecuación del modelo varían por empresa y sector.
¿Necesito pagar para usar esto?
No. Todo el análisis fundamental es gratuito y para siempre. El pago único de 9,90 € desbloquea solo la capa cualitativa de IA, que además funciona con tu propia API key.
¿Me dice qué comprar?
No, y desconfía de quien lo haga. Te da una puntuación razonada, te enseña cada número que la compone y te dice qué no sabe. La decisión es tuya; esto no es asesoramiento financiero.